Țeapa care îți fură banii și identitatea!
O nouă schemă piramidală face ravagii printre români, promițând câștiguri rapide, dar lăsând în urmă conturi goale și identități furate. TXEX și RS DEAL, două platforme online de ”investiții” complet neautorizate, au atras deja zeci de mii de persoane, cu peste 200 de milioane euro virați în conturile operatorilor necunoscuți.
Ceea ce surprinde specialiștii este faptul că mulți participanți, deși conștienți că este vorba despre o ”țeapă”, continuă să aducă în schemă prieteni și rude, sperând să-și recupereze banii prin comisioanele oferite pentru ”recrutări”.
Platformele își afișează pe site-uri un certificat fals FinCEN, o agenție din SUA care nu reglementează astfel de servicii. În realitate, autoritățile competente pentru investiții sunt SEC și FINRA în SUA, respectiv ASF în România. Nicio informație reală despre sediu, conducere, date fiscale sau persoane responsabile nu este oferită. În spatele ecranelor pline de grafice colorate și profituri fictive se află o manipulare totală. Prețurile și tranzacțiile sunt setate arbitrar de operatori, fără nicio legătură cu piețele financiare reale.
Tactica este clasică: utilizatorilor li se permite să facă retrageri mici la început, pentru a le întări falsa încredere. Odată ce reinvestesc câștigurile sau depun sume mai mari, banii dispar efectiv în buzunarele organizatorilor. Sistemul de bonusuri pentru aducerea de noi membri transformă participanții în părți active ale înșelătoriei, chiar dacă mulți nu realizează că devin complici.
Utilizatorii sunt obligați să trimită selfie-uri cu buletinul
Riscurile nu se opresc la pierderea economiilor. Pentru a retrage bani, utilizatorii sunt obligați să trimită selfie-uri cu buletinul. Aceste date personale, odată ajunse la infractori, pot fi folosite pentru deschiderea de conturi bancare false, schimburi crypto, solicitări de credite sau chiar pentru spălare de bani. În unele cazuri, victimele au fost ulterior trase la răspundere pentru tranzacții ilegale făcute în numele lor.
Modelul de funcționare al TXEX și RS DEAL exploatează psihologia umană, potrivit specialiștilor. Accesul se face doar prin invitație, creându-se astfel senzația de exclusivitate și presiunea timpului, iar canalele de comunicare sunt pline de imagini cu mașini de lux, vacanțe exotice și povești fabricate despre oameni care s-au ”îmbogățit peste noapte”. Această atmosferă de succes rapid atrage persoane naive sau disperate după un câștig ușor, fără a verifica legitimitatea platformei.
Soarta acestor scheme este inevitabilă. Se prăbușesc atunci când fluxul de bani noi se oprește. În acel moment, operatorii închid platformele și dispar, lăsând mii de oameni fără bani și cu identitățile compromise.
